Nous avons le plaisir d’annoncer l’intégration de la plateforme d6 de Rubyx à notre système bancaire central Musoni. Cela fait partie de notre stratégie Platform Partners, où nous nous intégrons avec des solutions complémentaires dans l’industrie pour apporter une valeur ajoutée aux organisations qui utilisent Musoni. d6 est une solution complète d’IA basée sur le cloud qui permet aux équipes opérationnelles de renforcer leur propre jugement grâce à une visualisation avancée des données, un scoring des clients et des recommandations de renouvellement des prêts. Pour un aperçu de la solution d6, regardez la vidéo ci-dessous.
La solution d6 récupère automatiquement toutes les données relatives aux clients, aux prêts, aux échéances de remboursement et aux transactions. Les données organisationnelles telles que les informations sur le personnel et les filiales sont récupérées par le biais des API de Musoni. Cela permet à d6 de dresser immédiatement un tableau complet des performances d’une organisation. Les scores des clients sont basés sur la stratégie de notation et les paramètres définis avec l’institution de microfinance (IMF). Toutes les données sont mises à jour automatiquement et quotidiennement.
Pour de nombreuses institutions financières, il est difficile d’évaluer automatiquement et à grande échelle le comportement de remboursement antérieur d’un client. Cela inclut l’impact des paiements partiels fréquents, des petits retards dans les versements ou des différents montants des prêts antérieurs. Avec d6, toute cette analyse est effectuée automatiquement et les scores des clients sont générés sur la base du comportement des clients en matière de paiement échelonné. Les clients sont ensuite répartis en différentes catégories de risques.
Avec le d6, les agents de crédit n’ont plus à déterminer manuellement quels clients peuvent prétendre à un prêt complémentaire, ni à quel montant ils peuvent prétendre. L’algorithme identifie les clients dont les prêts existants arrivent à échéance dans les semaines à venir. Sur la base du profil de risque du client, il fait une recommandation à l’agent de crédit sur les personnes qui pourraient se voir proposer un nouveau prêt et sur le montant à leur offrir lors du prochain cycle de prêt. Les clients bénéficient d’une offre de prêt pré-approuvée et n’ont plus besoin de passer par un processus de demande manuel et fastidieux. Cette automatisation permet un gain de productivité significatif et immédiat.
Grâce à cette intégration, Musoni permet à toute organisation utilisant notre système bancaire central d’améliorer ses opérations de prêt. Alimenté par Rubyx, le système dispose désormais d’une meilleure intelligence économique et d’une meilleure analyse des données. Vous souhaitez en savoir plus sur Musoni ou d6 ? Veuillez contacter votre gestionnaire de compte Musoni ou envoyer un e-mail à hello@musonisystem.com. Nous serons heureux de vous aider.
Thomas Carrié, Customer Success, Rubyx, a déclaré à propos de l’intégration : Le partenariat que nous avons conclu avec Musoni sur la solution d6 aidera les banques de microfinance à analyser les données comportementales de leurs clients. Cela leur permettra d’alimenter leur force de vente, d’être plus efficaces et d’améliorer la qualité du service. Il leur permettra de prendre plus rapidement les bonnes décisions, d’offrir de nouveaux produits comme le renouvellement automatisé des microcrédits, des prêts aux PME et des nanocrédits ».
Cameron Goldie-Scot, PDG de Musoni, a ajouté : Chez Musoni, soutenir la transformation numérique des services financiers dans les marchés émergents fait partie de nous. Nous sommes très heureux d’avoir intégré Rubyx pour apporter leurs puissants outils analytiques à toutes les organisations qui utilisent actuellement le système bancaire central Musoni. Avec d6, les institutions financières peuvent rapidement réimaginer leurs processus, réduire le risque de prêt, améliorer l’efficacité et offrir une meilleure expérience aux clients.
RUBYX
Rubyx offre une gamme de solutions aux institutions financières, principalement dans les marchés émergents. Ils poussent le potentiel de l’intelligence artificielle (IA) bien au-delà de décisions de crédit plus intelligentes. Ils ont récemment été sélectionnés pour collaborer avec le CGAP afin de soutenir une cohorte d’institutions financières. Leur solution de logiciel en tant que service pour l’automatisation du crédit permet aux fournisseurs de microfinance de numériser rapidement et avec un minimum d’investissement dans leur propre technologie.
MUSONI
Musoni est le principal partenaire en matière de numérisation pour les institutions de microfinance dans le monde entier. Nous aidons les IMF à tirer parti des dernières technologies et à numériser leurs opérations. Le système bancaire central Musoni a permis à 70 institutions financières et de microfinance de maintenir un portefeuille de qualité et d’augmenter le nombre de leurs clients dans 22 pays différents et sur quatre continents.
Cette intégration a nécessité une planification et une exécution minutieuses, car les besoins de nos clients ne cessent d’évoluer.