LendXS, la plateforme de services de crédit numérique de Financial Access, a développé une carte de score de crédit sur mesure pour Musoni, conçue pour permettre aux institutions financières d’évaluer plus facilement le risque de prêt aux petits exploitants agricoles et à d’autres clients ruraux.
La carte de score de crédit LendXS peut facilement être ajoutée au processus normal de demande de prêt Musoni pour n’importe quelle organisation, permettant aux utilisateurs de collecter les données nécessaires pour générer des scores rapidement et facilement, soit dans le système principal Musoni, soit dans notre application de terrain numérique, à la fois en ligne et hors ligne. Les champs et les critères de cet onglet sont adaptés aux exigences du prêteur en matière de collecte de données. Un exemple de la carte de score de LendXS est présenté ci-dessous.
Regardez la courte vidéo ci-dessous pour voir comment cela fonctionne :
Une fois que la demande de prêt a été créée dans Musoni, les données pertinentes de la carte de score LendXS sont automatiquement récupérées de Musoni à l’aide de nos API standard et envoyées directement dans la plateforme de scoring LendXS.
Les scores générés se concentreront sur des chaînes de valeur agricole spécifiques et fourniront aux agents de crédit une analyse précise et prédictive de l’agriculteur. La logique d’évaluation du crédit utilisée par LendXS prend en compte cinq catégories de risque qui ont un impact sur le risque de crédit d’un demandeur. Il s’agit (1) du profil du demandeur, (2) de la propriété et des garanties, (3) du profil et de la gestion de l’exploitation, (4) du profil financier et (5) des pratiques de gestion des risques climatiques. Un exemple de notation d’une demande de prêt dans LendXS est présenté ci-dessous.
Une fois le score généré, il est automatiquement renvoyé dans Musoni à l’aide de nos API, d’où il peut être utilisé dans le cadre du processus normal d’évaluation des prêts d’une organisation.
À propos de l’intégration, Eelko Bronkhorst, PDG de LendXS, a déclaré : « .Le partenariat avec Musoni permet aux IMF d’intégrer les petits exploitants agricoles et d’autres emprunteurs ruraux à moindre risque et à moindre coût, et de développer des portefeuilles de prêts ruraux plus rentables et plus durables. En s’associant à Musoni et à ses clients IMF, LendXS sera en mesure d’accélérer l’inclusion financière rurale et d’aider à améliorer les moyens de subsistance des agriculteurs dans le monde entier.‘.
Cameron Goldie-Scot, directeur général de Musoni, a ajouté : « …Les prêts aux petits exploitants agricoles ont toujours été considérés comme risqués en raison du peu de données disponibles pour l’évaluation et du manque d’outils automatisés pour traiter les paramètres clés qui déterminent l’accessibilité financière. Nous sommes donc très heureux de l’intégration avec LendXS, qui donne aux institutions financières plus de visibilité et de contrôle dans la gestion de portefeuilles de crédit rural mieux équilibrés et moins risqués.‘
Pour commencer à utiliser les fonctions d’évaluation de crédit en temps réel offertes par LendXS, contactez votre gestionnaire de compte Musoni ou envoyez un e-mail à info@lendxs.com. Pour une vidéo plus longue expliquant plus en détail LendXS, veuillez cliquer ici.
Cette intégration fait partie de l’approche de la plateforme de Musoni. Chez Musoni, nous pensons que l’avenir de la numérisation dans la microfinance tournera autour de plusieurs solutions technologiques différentes qui fonctionneront ensemble de manière transparente. Pour plus d’informations sur les autres solutions qui ont été intégrées à Musoni, cliquez ici.