ThitsaWorks, en collaboration avec Musoni, a accueilli plus de 100 invités de plus de 65 organisations la semaine dernière pour l’événement, Digital Microfinance 2018, qui s’est tenu à l’Union of Myanmar Federation of Chamber of Commerce and Industry (UMFCCI) à Rangon. Des experts du secteur de la microfinance et de la technologie se sont exprimés sur les tendances évolutives de la microfinance numérique, tandis que les participants étaient issus du Département de la réglementation financière, des investisseurs, des organisations multilatérales de développement, des institutions de microfinance, des banques et des entreprises de télécommunications.
Maung Maung Lay, vice-président de l’Union of Myanmar Federation of Chamber of Commerce (UMFCCI), a souligné le rôle crucial que jouent les institutions de microfinance dans l’inclusion financière au Myanmar.
Les présentations de la matinée, tout en variant dans leurs sujets sur la technologie dans la microfinance, ont toutes touché au cœur des principaux défis et opportunités auxquels le secteur de la microfinance est confronté aujourd’hui. Comme l’a indiqué Cameron Goldie-Scot, PDG de Musoni Systems, les praticiens des IMF perçoivent la technologie comme l’un des plus grands risques auxquels le secteur est confronté aujourd’hui. D’ici 5 ans, le marché sera très différent. Les présentations ont mis en évidence les changements actuels en matière de technologie dans le secteur de la microfinance et ont appelé à la mise en place de priorités et de mentalités, tout en mettant en lumière le parcours de l’évolution technologique à venir.
Les présentations comprenaient un aperçu des services financiers numériques dans l’inclusion financière, présenté par U Nyi Nyein Aye, définissant l’écosystème actuel de la microfinance au Myanmar et la stratégie à mettre en œuvre par les institutions de microfinance pour se préparer aux changements à venir.
Daw Hla Hla Win, PDG de l’ONG d’éducation 360Ed, et Gregory Sandstrom, directeur de l’innovation blockchain, ont présenté l’émergence de la blockchain. Ils ont gracieusement familiarisé le public avec les bases de la blockchain et l’ont informé de son potentiel et de ses risques, en particulier en ce qui concerne l’impact social. Janice Dean, Product Design Manager de ThitsaWorks, a parlé de l’essor des chatbots et du rôle prometteur qu’ils joueront dans l’éducation financière, en donnant un aperçu du chatbot que ThitsaWorks lancera bientôt.
Daw May Pyae Sone Kywe, directrice de Matrix Institute of Professionals, a présenté une programmation essentielle pour la tâche très réelle et difficile de développer les compétences des ressources humaines pour les IMF. Enfin, Cameron Goldie-Scot, PDG de Musoni Systems, nous a « démystifié » en nous présentant la voie potentielle que les IMF peuvent emprunter pour adopter la technologie.
La technologie sera essentielle pour atteindre les populations éloignées non bancarisées et élargir l’accès aux services financiers, mais aussi pour accroître l’efficacité opérationnelle, libérer le temps des agents de crédit pour qu’ils puissent travailler avec les clients et créer l’infrastructure nécessaire à des services essentiels tels que l’évaluation de la solvabilité.
Les moyens de s’adapter aux changements technologiques sont toutefois moins connus. Comme l’a fait remarquer U Nyi Nyein Aye dans sa présentation, les organisations devront planifier stratégiquement pour s’adapter, notamment en prenant des mesures de sécurité des données, en prévoyant un budget pour la technologie et en renforçant les capacités des ressources humaines.
Les présentations ont permis de prendre conscience de la nécessité d’adopter une approche intermédiaire face aux nouvelles technologies. Comme l’a souligné Daw Hla Hla Win, malgré le battage médiatique autour de la blockchain et de son potentiel pour la communication et les transactions humaines, il ne s’agit « ni d’un miracle ni d’un monstre ». Les chatbots, comme l’a présenté Janice Dean de ThitsaWorks, sont également à l’origine d’une nouvelle vague d’interactions qui joueront un rôle tangible dans les services financiers et l’éducation financière, que nous devons aborder à la fois avec optimisme et discernement.
Il est toujours utile de disposer d’une feuille de route plausible pour s’adapter au changement. En ce qui concerne les institutions de microfinance, Cameron Goldie-Scot, PDG de Musoni Systems, a présenté la technologie dans le domaine de la microfinance comme un « voyage » et a donné un aperçu de la manière dont ce voyage se déroulera probablement.
Pour les IMF, la première étape consiste à mettre en place un système bancaire central, un système dans lequel toutes les données sont regroupées en un seul endroit et où le personnel peut voir ce qui se passe en temps réel. Une fois les données et les opérations numérisées, les bases sont jetées pour les technologies futures, telles que les modules SMS, les systèmes financiers mobiles qui pourraient être intégrés et, à terme, l’évaluation de la solvabilité. Avec Musoni, des modules SMS sont déjà intégrés et le logiciel s’intégrera bientôt avec MPT et Wave money afin que les clients puissent effectuer des remboursements et des dépôts avec leur téléphone portable.
[embedyt] https://www.youtube.com/watch?v=uGDe66UaHG4[/embedyt]
ThitsaWorks est le partenaire officiel de Musoni au Myanmar. Pour en savoir plus sur ce partenariat , cliquez ici. Lisez le compte rendu complet de l’événement, découvrez les autres présentations et voyez les photos ici.