Félicitations à Hayman Microfinance pour avoir été reconnue comme l’IMF à la croissance la plus rapide au Myanmar dans le cadre des prestigieux « Global Banking & Finance Awards« , en avril 2020. En reconnaissance du talent de toute l’équipe de Hayman Microfinance, Siegfried Kofi Gbadago, directeur financier et directeur général par intérim, a reçu le titre de directeur financier de l’année pour les institutions financières non bancaires. Les prix ont été créés pour reconnaître les domaines d’excellence dans le monde financier et témoignent de l’innovation, des réalisations et de la stratégie de Hayman Microfinance au cours des cinq dernières années.
Depuis son lancement, Hayman Microfinance a connu une croissance rapide, doublant chaque année le nombre de ses clients et la taille totale de son portefeuille. Ils servent actuellement plus de 150 000 clients finaux. Lors d’une récente interview avec Musoni, Siegfried a expliqué comment ils avaient réalisé cette croissance : « Hayman a été la première organisation à utiliser Musoni en Asie du Sud-Est, à partir de juillet 2015. Cela nous a permis d’avoir une seule source de vérité pour toutes les informations sur les clients et les comptes. Depuis notre lancement, nous avons étendu notre réseau de succursales et nous avons maintenant 23 succursales entièrement fonctionnelles. Toutes utilisent Musoni ».
Hayman Microfinance a toujours eu une forte mission d’impact social, en mettant l’accent sur les micro-entrepreneurs et les petits exploitants agricoles. Plus de 78 % de leurs clients sont des femmes, dont plus de 70 % travaillent dans des zones rurales. Outre les services financiers, Hayman Microfinance propose également à ses clients des formations professionnelles et des soins de santé.
Après avoir été incorporée en novembre 2014 et avoir reçu sa licence d’exploitation en avril 2015, Hayman Microfinance a choisi Musoni comme partenaire bancaire principal. En tant que nouvelle organisation, Hayman Capital avait besoin d’une plateforme robuste qui pouvait être mise en place rapidement et facilement, réduisant ainsi son temps de mise sur le marché. En tant que système basé sur le cloud et construit sur les meilleures pratiques de la microfinance, Musoni était la solution idéale. L’adoption d’un système basé sur le cloud a permis à Hayman de se concentrer sur la croissance de ses activités, d’éviter les coûts d’infrastructure initiaux et de ne pas avoir à se soucier du stockage, de la maintenance des serveurs ou des sauvegardes.
Siegfried poursuit en disant que « sans Musoni, il aurait été difficile d’obtenir ces résultats. Le système est convivial pour les équipes opérationnelles et suffisamment robuste pour soutenir notre croissance. L’équipe de Musoni adopte une approche pratique et nous aide à franchir les prochaines étapes de notre parcours de numérisation. »
Grâce à Musoni, l’équipe opérationnelle a pu facilement comprendre et développer son portefeuille, en effectuant des vérifications de crédit sur les nouvelles demandes de prêt et en utilisant le module de reporting pour suivre les paiements et la qualité du portefeuille. Musoni comprend un module de comptabilité complet, ce qui permet à l’équipe financière de préparer facilement ses rapports mensuels. Les clients finaux reçoivent des notifications et des mises à jour de Hayman par le biais du module SMS de Musoni.
Ce n’est que le début de la numérisation en cours. Hayman Microfinance souhaite désormais réduire le nombre de processus papier et numériser ses opérations de prêt. En conséquence, ils lancent l’application numérique de terrain Musoni (DFA), en étroite collaboration avec l’équipe de mise en œuvre de Musoni. Pour conclure l’entretien, Siegfried a déclaré que la numérisation est un voyage : « La numérisation a un coût, à la fois en termes de personnalisation et de temps requis de la part des équipes de direction. De par sa nature, elle entraîne également des perturbations et nécessite un changement d’approche de la part de tous les départements. Toutefois, les avantages en termes de réduction des coûts, d’efficacité et de proximité l’emportent largement sur les coûts, et nous sommes enthousiastes à l’idée de franchir la prochaine étape de ce parcours. »
Sans Musoni, il aurait été difficile d’obtenir ces résultats. Le système est convivial pour les équipes opérationnelles et suffisamment robuste pour soutenir notre croissance.
Siegfried Gbadago, directeur financier et directeur général par intérim